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資管轉型提速 興業銀行財富管理能力“進階”

  11月6日,記者從興業銀行獲悉,作為第三家獲批籌建理財子公司的股份制商業銀行,興業銀行全資理財子公司——興銀理財有限責任公司正在緊鑼密鼓籌建中。

  據悉,興銀理財定位于未來興業銀行理財產品中心,在產品線布局上,緊扣客戶需求及市場導向,針對不同客戶類型,積極構建品類齊全、屬性明確、風險明晰、符合需求的理財產品線,覆蓋全市場投向、涵蓋主流投資策略,通過與母行的協同聯動,推動集團整體財富管理能力和客戶服務能力不斷提升。

  “未來,興銀理財主要發力方向將是‘固定收益+’及權益類產品。”興業銀行資產管理事業部總經理顧衛平告訴《金融時報》記者,一方面,在相當長的時期內,“固定收益+”能夠契合銀行理財主要客群的低風險偏好,也是銀行資管機構擅長的產品類型,另一方面,權益類產品將是興銀理財形成差異化競爭、提升業務價值的重要抓手。

  客戶是財富管理的核心。《金融時報》記者了解到,近年來,圍繞客戶日益增長的多元化財富管理需求,興業銀行發揮資管業務在“商行+投行”的紐帶作用,打通客戶財富管理需求和企業融資需求,深化推進理財業務轉型,持續增強財富管理能力。

  產品端,興業銀行一方面以客戶為中心,順應資管新規要求和市場需求,加快理財產品凈值化轉型,契合銀行客戶風險偏好,降低產品凈值波動,增強收益穩定性。截至2019年9月末,興業銀行理財規模超過1.3萬億元,較去年末上升4.19%,其中,符合資管新規的凈值型產品余額已達5136億元,在理財總規模中的占比近40%。

  另一方面,針對不同類別客戶的偏好和風險承受能力,今年以來,興業銀行通過對客戶需求分層分類管理,進一步完善產品線布局,相繼推出“添利快線”“添利小微”“添利日日生金”等新型理財產品,有效滿足了企金客戶結算性資金、零售代發工資需求。同時,推出“固收+權益”類型的“睿盈”產品,有效滿足客戶對權益類產品的投資需求。其中,首款固定收益增強型凈值理財產品-穩利睿盈-年年升產品,認購期間內實現銷量73.5億元; 私募“聚利”固收類產品發行常態化,豐富了服務融資客戶的新途徑。

  而投資端,興業銀行則秉承“商行+投行”戰略導向,發揮投行領域債券業務優勢,研究賦能,通過“投承一體化、投研一體化”,以“投資地圖”為抓手將客戶沙盤轉換成資產沙盤,通過對理財項下各類投資資產,建立區域、行業、風險準入、集中度等標準,有效識別發債主體的資質和風險,深度挖掘投資價值,為理財產品構建和儲備優質資產。

  數據顯示,截至9月末,興業銀行理財項下債券大類資產在全行理財大類資產中占比提升至54%,較去年末提升6個百分點。在權益投資方面,自主投資和委外投資相結合,依托興業銀行龐大的同業“朋友圈”,拓展投資邊界,提升資產配置能力。

  “金融科技將成為未來銀行理財子公司的核心競爭力和重要發展引擎。”基于此,顧衛平透露,在立足母行興業銀行金融科技領域積累的優勢和稟賦基礎上,未來將通過數據倉庫等技術搭建理財子公司自己的數據中心,利用傳統數據模型、數據挖掘等技術賦能投研。從“研”入手,將大數據分析利用在宏觀研判或信用分析上,落地至“投”,結合數據資源、算法模型、策略投資等探索量化交易、智能決策在理財業務的應用。

  對此,滬上一位分析師認為,隨著未來興銀理財獲準開業,其產品研發創新能力將進一步增強,并與該行財富銷售優勢相互促進、相得益彰,不斷拓寬興業銀行財富管理“護城河”。

責任編輯:韓昊
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