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云南信托研報:信托頭部公司戰略清晰 業務范圍較廣

  云南信托研究發展部近期發布研報,對信托公司的戰略及創新業務進行分析。研報顯示,以2018年信托收入為準將68家信托公司分為前列(1~22),中游(23~45)及下游(46~68),隨著排名由高到低,公司對于各自戰略及目標的描述逐漸變得更籠統,同時對于各自業務的范圍變得更窄,從全國性變為區域性。最主要的是,排名靠后的公司沒有像排名靠前的信托公司那樣頻繁地提及“財富”以及“轉型”等關鍵詞。

  前列公司:高端聚焦三大板塊以及成為綜合金融提供商

  前列公司戰略表述高度一致,業務范圍較廣,普遍致力于打造一流綜合金融服務提供商,將三位一體業務(投資銀行、資產管理、財富管理)作為重點,具體三大特點。

  一是繼續加強“綜合金融服務”。在前列的22家信托公司中,有八家信托公司都不約而同地提出要加強各自的綜合服務能力。在排名最靠前的幾家公司中這個趨勢更加明顯;中信信托提出“打造綜合金融服務能力”;排名第二的平安信托要求“以多種綜合金融解決方案支持實體經濟發展”;第三名的中航信托則提出“成為國內具有領先競爭優勢的金融整合服務商”。同時,結合行業整體趨勢來看,中融信托在這方面的戰略格局更像是信托行業整體的縮影:要從“資金提供者”轉型成為“綜合金融服務提供者”。

  二是主要業務方向依舊為三位一體:投資銀行、資產管理、財富管理。 其中22家前列公司中,有13家明確提出增加財富管理能力。大部分公司主要戰略方向是上面提到的三大方向,另外增加自己獨立的特點,例如中信信托增加了服務信托:“做深投資銀行,做精服務信托,坐實資產管理,做強財富管理”;民生信托則堅持著“財富、投資、投行、資管、融資”五大市場定位,在公司戰略中保持了更傳統的投資和融資業務。上海信托則與三大方向略有不同,將財富管理方向替換為了家族信托,形成了“投資銀行、資產配置、家族信托”三大業務板塊。

  三是有七家公司具體提及了業務類別,準確提出在某一領域利用資源成為一流。例如華能信托就提出要成為“在國內一流的電力,能源行業的信托公司”;而外貿信托也提出了具體的領域方向——“在國家重大戰略型新興產業、供給性改革、消費結構升級、中小微企業發展提供全方位金融服務”;重慶信托則要“立足重慶,以基礎設施建設和金融投資為核心”。

  總體來看,排名靠前的信托公司戰略制定顯示了高度一致性,關注業務范圍廣泛,定位清晰。

  中游公司:依據資源深耕優勢區 注重差異化和特色化

  圍繞股東產業鏈,提供產融結合服務。一部分公司將自身的股東資源和深耕的領域方向列入在了戰略之內。相對于前列信托公司更加綜合的業務種類,中游公司更加專注于在各自領域做精而不是將業務做得過于廣,尤其是在利用股東優勢的前提下。英大信托提出要“打造電網領域的絕對優勢,電力行業的領先優勢、清潔能源的先進優勢”;昆侖信托要“堅定不移走石油特色發展道路”等。這體現了大部分中游公司在策略上腳踏實地,深耕自己有資源并了解的領域。

  服務區域經濟。其中四家中游信托公司詳細將地域優勢放入公司戰略中,體現了很多中游公司的重點并非全國而是區域性質。例如大業信托要“依托廣東省的區位經濟金融優勢”等。體現了中游公司相對于上游公司的發展重點是更多展示區域化。

  紛紛提出行業地位和排名方面的戰略目標。相對于上游公司,中游公司還提出了很多硬性并且細化的目標。比如萬向信托提出:“公司主要經營指標達到行業前列水平,行業評級和監管評級全部達到A級以上,成為中國最受信任的財富管理機構”;華澳信托“通過5年努力,進入信托行業中上水平,以及5年努力,ROE實現大幅提升并達到行業中上游水平”;其他提出行業排名和地位為戰略目標的還包括西部信托、重慶信托和廈門信托。

  三大業務方向逐漸淡化,強調服務與為客戶定制服務。在中游的公司中,關于三大支柱“投資銀行、資產管理、財富管理”的提及逐漸淡化,只有少數公司在戰略中提及。另一方面,很多中游公司把提升對于客戶的定制服務放到戰略中的第一要點,22家信托公司有15家公司提及了要提升服務質量。較多公司對于服務觀念的重視也與整個信托行業的趨勢相匹配,體現出增加對于資產端和客戶端投入和定制化的重視程度。不同于過去對于融資業務的需要,這也是信托公司轉型的核心。

  總體上看,中游公司戰略層面采取差異化經營,業務關注面相較于前列公司有所收窄,不同公司依托的資源稟賦各不相同。

  下游公司:利用資源特色擴大影響力

  區域特色信托輻射全國。下游公司在業務方向相比于中游公司更加有著差異化,將區域的特色挖掘并擴大影響力。湖南信托提出“要立足湖南、面向全國”;蘇州信托提出要“打造特色化的信托產品,綜合的理財服務,以及全國的影響力”。這體現了下游信托公司緊握特色資源,并逐漸向全國擴展的戰略。

  部分公司提出戰略收縮。部分下游公司沒有將具體策略和目標放入公司戰略中,而是在信托強監管的趨勢下選擇了戰略收縮以便轉型。

  總體而言,下游各個公司受限于歷史業務開展情況、規模及資源劣勢,更加關注具體領域及具體業務,整體方向較為分散。

責任編輯:韓昊
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