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為企業“走出去”提供有競爭力的金融服務
進出口銀行廣東省分行積極助推外向型經濟發展側記

  近年來,進出口銀行廣東省分行充分發揮金融產品和金融人才的專業優勢,為廣東船舶企業提供全方位的融資和融智支持。圖為該行融資支持的中遠海特新型瀝青船“盛華灣”。(中國進出口銀行供圖)

  “我們這類企業對金融機構的需求主要來自三方面。”廣東省紡品進出口股份有限公司總裁楊全興在多年與金融機構的合作中,逐漸摸索出“量身定做”的金融應該是怎樣的:一是對買家資信的把握,除了第三方信息和公開信息,金融機構對買家了解也很深入、超前,可以更早了解財務的變化情況;二是幫助企業防控匯率風險,外貿本身是微利行業,在目前這種大環境下,需要金融機構提供外匯避險工具;三是直接的資金支持,也是最核心的內容,企業希望能獲得成本較低且可以匹配生產周期的資金。

  廣東省紡當然不是個例,隨著越來越多企業“走出去”,楊全興講到的這些金融需求,在廣東企業中已經是“標配”。

  外向型經濟是廣東省的一大特點,作為外貿總額約占全國1/4的省份,當地大量企業發展依托于金融機構融資及融資之外的其他服務。基于這樣的特點,幫助企業“走出去”,成為進出口銀行廣東省分行兼顧自身發展與實體經濟發展的最好渠道。

  為企業提供有競爭力的金融服務

  進出口銀行廣東省分行成立于2009年6月29日,10年來,該行累計投放貸款約3400億元,貸款余額從2009年7月的103億元到2019年5月突破1000億元。

  尤其是“一帶一路”方面,截至2019年6月末,該行貸款余額489億元,較2018年初增加203億元,累計支持項目及商務合同金額超過1500億元,“一帶一路”貸款占全部貸款的比例為47.8%。

  毋庸置疑的是,在當前復雜的內外部環境下,支持企業“走出去”,是銀企之間相伴相生“魚水”關系的最好體現。融資是否具有競爭力,直接反映在“走出去”的企業能否參與國際市場“角逐”中,以及這些企業能否應對海外環境的不確定性。

  中國能源建設集團廣東省電力設計研究院國際公司副總經理林幼暉表示,在項目建設中,業主會提供一部分資本金,但融資依舊必不可少。“我們在波黑承建的火電站項目投資10億歐元,其中70%為貸款。最后拿下這個項目,離不開進出口銀行提供的相對具有成本優勢的貸款。”她強調,“資金確確實實能夠帶動項目更順利地‘走出去’。”

  而作為資本密集型的重資產行業,航運業為對船舶進行更新換代也需要投入大量資金。中遠海運特運公司財務總監鄭斌表示,作為國際性航運公司,公司絕大部分的營業收入都是外匯,與公司船舶所到之處的國家港口有大量的外匯支付結算。“進出口銀行等合作銀行在外匯收付款結算方面給予了強有力支持,實現了‘公司的航線開到哪里,銀行的金融服務就跟到哪里’。”

  從眾多銀企合作案例中可以看出,企業的需求已不僅是簡單的“拿到錢”即可。進出口銀行廣東省分行副行長楊振濤指出,對企業融資方案的設計要考慮其收入來源以及支出要求,進而制定本外幣結構配比。另外,進出口銀行也會給企業提供結售匯、外幣掉期、外幣期權等外匯風險管理工具,在利率管理方面也有利率掉期、利率期權選擇權等,幫助走出去企業鎖定融資成本、降低相關風險。

  “一帶一路”線上的融資與融智

  作為專注于支持我國對外經濟貿易投資發展與國際經濟合作的金融機構,進出口銀行充分利用豐富的專業信貸產品支持“一帶一路”建設。

  “目前進出口銀行廣東省分行‘一帶一路’項目涉及東盟、南亞、南太平洋、中東歐、非洲等25個國家和地區”,進出口銀行廣東省分行行長陳斌介紹,主要有出口賣方信貸、出口買方信貸、進口信貸、境外投資貸款、吸收境外投資貸款、對外承包工程貸款、國際經濟合作貸款、促進境內對外開放貸款等產品,滿足企業面向“一帶一路”的境外股權投資、資源開發、工程承包、產品出口、原料及技術裝備進口等中長期信貸需求。同時,通過出口訂單融資、福費廷等產品,滿足了企業短期資金融通和結算需求。其中,福費廷是一種為出口商貼現已經承兌的、通常由進口商方面的銀行擔保的遠期票據的金融服務。

  陳斌表示,這得益于近年來進出口銀行加大國別風險分析和研究,實現境外業務國別風險整體評估國家全覆蓋。在傳統信貸服務基礎上,進出口銀行廣東省分行對環境相對不穩定的新興市場的國別風險,以及發達國家的法律風險、環保問題等,都比絕大多數企業更為了解。這些都可以讓企業提前認識到“走出去”可能面臨的挑戰,并幫助其解決一部分問題,達到“融資”更“融智”的效果。

  對此,林幼暉深有體會。“相比其他金融機構,銀行‘走出去’的經驗更豐富,實際的合作中就有了戰略投資人和財務投資人的區別。”她表示,對中國能建而言,在包括環保因素在內的問題上,的確也得到進出口銀行很多支持。

  外貿形勢變化下的新動作

  當前,面對貿易摩擦持續、經濟下行壓力加大等情況,進出口銀行廣東省分行也迎來新的變化與挑戰。

  基于此,該行將穩外貿穩外資作為2018年以來最重要的工作。截至2019年6月末,該行外貿產業貸款余額768億元,較年初新增139億元;2019年累計發放外貿產業貸款297億元,占全部發放貸款的比例達到91%,主要涉及的產品類型有貿易金融、出口賣方信貸、自營進口信貸等。

  廣東省紡也在這種“不確定”的環境下得到廣東省分行“確定”的幫助。2019年4月,該行為廣東省紡辦理2億元出口賣方信貸流動資金貸款業務,貸款期限是1年。楊振濤介紹,進出口銀行提供的出口賣方信貸支持,主要針對高新技術產品。隨著外部環境變化,尤其是近兩年來,紡織行業供應鏈上下游企業不斷增加,作為勞動密集型行業的紡織產業在穩就業、穩外貿方面越發重要。此時,進出口銀行金融服務的力度和范圍有所加大,支持傳統外貿企業穩定發展。

  此外,在今年3月份的廣東省政協會議上,結合國內外的貿易新形勢,進出口銀行廣東省分行也提出了三個提案:一是積極調研貿易摩擦對廣東外貿企業的影響,提出了加強政府服務、調整企業發展思路、加強融資服務等建議。二是圍繞“高標準建設廣東自由貿易試驗區”,提出將在廣東自貿區內發生的業務均納入政策性業務,為自貿區發展提供質優價廉的金融服務等建議。三是圍繞“積極支持培育科技型中小企業”,通過充分調研科技型中小企業融資現狀,在金融支持科技型中小企業發展方面,從商業銀行轉貸款、加強銀政合作、開展小微企業線上直貸等方面提出對策建議。

責任編輯:楊喜亭
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