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尚福林:對“偽金融創新”必須堅決整治

  “國際國內金融發展史反復證明,金融創新必須高度重視防范風險,特別是對那些打著創新旗號的非法集資、非法金融活動、龐氏騙局類金融詐騙行為等要保持高度警惕。”11月2日,在中國財富管理50人論壇第七屆年會上,全國政協常委、經濟委員會主任、原銀監會主席尚福林在演講中表示,金融是一個經營風險的特殊行業,集中社會資金多、社會化程度高、杠桿作用大,有很強的外部性。另外,金融風險傳導速度很快,容易影響同類機構,且稍有不慎,風險極易向實體經濟傳染擴散,甚至會給金融系統和經濟體系帶來致命傷害。

  他舉例說:“2008年爆發的國際金融危機教訓深刻,其帶來的國際、經濟、政治等方面影響至今仍未消散,務必要警鐘長鳴。”

  黨的十八大以來,我國把防范金融風險擺在更加突出的位置,堅決果斷地整治各類“脫實向虛”的金融市場亂象,推動我國金融業穩妥應對了國際金融危機等外部沖擊,大力實施逆周期金融支持政策,積極應對經濟下行壓力。

  尚福林表示,面對復雜嚴峻的國際國內經濟金融形勢,金融創新更加需要堅守服務實體經濟的使命,這是金融唯一正確的出路。同時,也更加需要堅守不發生系統性風險的底線,更加需要科學把握金融創新和風險防控的精妙平衡。

  尤為值得關注的是,隨著金融科技迅猛發展,催生出一些金融新業態,比如網絡借貸、虛擬貨幣交易、校園貸等,還有一些“影子銀行”業務。尚福林表示,一些打著金融創新、科技創新旗號,其實是為規避監管和隱匿風險而創造的所謂“創新”活動,實質上是過去金融亂象的變種,只不過結構比原來更復雜、關聯度更高,危害更大。

  風險具體存在于哪里?他表示,一方面,一些產品多層嵌套疊加、期限錯配、隱匿底層基礎資產和實際風險承擔情況,造成金融風險跨行業、跨市場、跨區域的傳染性顯著增大;另一方面,一些業務模式抬高了社會交易成本。表外業務借助通道規避監管,即便穿透后確實投向了實體經濟,但在操作過程中,大大拉長了融資鏈條,降低了貨幣傳導效率,推高了企業融資杠桿,增加了企業融資成本,甚至有些業務只是讓資金在體系內部自我循環空轉,加重了實體經濟負擔。此外,隨著互聯網技術的普及運用,金融行為線上化,風險還可能延伸到其他領域。簡單復制過去手工操作的風險控制模式已經不適應互聯網時代的要求,需要重新設定風險防范的機制。

  尚福林表示,“偽金融創新”違背金融規律,擾亂金融秩序,對經濟社會發展無益,必須堅決整治、抓早抓小、正本清源。

責任編輯:楊喜亭
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