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支持中小銀行多渠道補充資本 加大金融支持科技創新力度

  11月6日,國務院金融穩定發展委員會(以下簡稱“金融委”)召開第九次會議,研究深化中小銀行改革、防范化解金融風險等問題,部署金融領域重點工作。繼金融委第八次會議提出“重點支持中小銀行補充資本,將資本補充與改進公司治理、完善內部管理結合起來”后,本次會議再次聚焦商業銀行補充資本,提出重點支持中小銀行多渠道補充資本,優化資本結構,增強服務實體經濟和抵御風險的能力。此外,會議還強調完善金融支持科技創新的政策措施,優化科技創新融資方式,改善配套政策環境等。

  政策助中小銀行“補血”

  今年以來,支持商業銀行多渠道補充資本多次被政策層面提及。會議指出,當前要重點支持中小銀行多渠道補充資本,優化資本結構,增強服務實體經濟和抵御風險的能力。早在2月11日,國務院常務會議就指出,提高商業銀行永續債發行審批效率,降低優先股、可轉債等準入門檻,允許符合條件的銀行同時發行多種資本補充工具。

  目前,國有大行、股份制銀行紛紛通過永續債、優先股、銀行可轉債、二級資本債、定向增發等方式補充資本。銀保監會數據顯示,今年以來,商業銀行利用更多創新型工具多渠道補充資本,共發行無固定期限債券(永續債)和二級資本債超過7000億元。目前,商業銀行資本充足率達到14.12%,較上年同期上升0.58個百分點。

  不過,中小銀行尤其是非上市中小銀行,其他一級資本補充工具尚不豐富。7月19日,銀保監會、證監會聯合發布《中國銀保監會 中國證監會關于商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見(修訂)》指出,股東人數累計超過200人的非上市銀行,在滿足發行條件和審慎監管要求的前提下,可直接發行優先股。這給了部分符合資質的非上市中小銀行通過發行優先股補充其他一級資本的機會。

  “當前,銀行間流動性分層現象比較突出,中小銀行流動性緊張情況仍然存在。”國家金融與發展實驗室特聘研究員董希淼在接受《金融時報》記者采訪時表示。央行發布的《2019年第二季度中國貨幣政策執行報告》也提到,部分中小銀行出現的局部性、結構性流動性風險,本質上是真實資本水平不足導致的市場選擇結果。董希淼認為,繼續加強對中小銀行資本補充的支持能夠增強中小銀行發展的穩健性,更好抵御流動性風險,進而提高服務中小企業的能力。

  中國民生銀行首席研究員溫彬認為,一方面,監管部門要探索創新更多適合中小銀行的資本補充工具,充分考慮中小銀行需求,給予差異化資本補充門檻等政策支持;另一方面,監管部門也應通過嚴格考核、窗口指導等,引導中小銀行主動節約資本消耗,提升資本管理能力。

  金融創新解決科創企業融資難題

  在促進經濟高質量發展、深入推進金融供給側結構性改革的背景下,金融成為支持科技創新的重要動力源泉。會議強調,要完善金融支持科技創新的政策措施,優化科技創新融資方式,改善配套政策環境。要堅持市場化、法治化原則,發揮好各類產業投資基金、創業投資基金的帶動作用,更好滿足科創企業的融資需求。要加強金融基礎設施統籌監管與建設規劃,推動各類金融基礎設施互聯互通,確保安全高效。

  溫彬表示,金融創新支持科創企業發展契合經濟高質量發展的要求。科創板是其中一個重要的支持途徑。目前,科創板設立并實行注冊制已經有1年時間,上市交易也有3個多月,新股發行節奏趨于常態化。截至11月5日,科創板46家公司已發行完畢并掛牌上市,其中不乏“硬科技”企業。與此同時,科創板對科創企業的制度包容性正不斷增強,支持科技創新的效果初步顯現。

  另外,商業銀行也大有可為。2016年4月份,銀監會、科技部、人民銀行聯合印發了《關于支持銀行業金融機構加大創新力度開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》,公布了首批投貸聯動試點,包括五個試點示范區與十家試點銀行。溫彬建議,要繼續擴大投貸聯動試點銀行范圍,推進銀行信貸與股票、債券、基金協同對接,創新推出投貸聯動等新產品,為不同行業、不同生命周期的企業提供全方位金融支持。

  某機構人士對《金融時報》記者表示,在健全完善法律制度的前提下,未來要著力推動科創板發展壯大。建議將來以科創板為試點,推動資本市場注冊制改革,鼓勵科創類企業通過直接融資獲取發展資金。在間接融資方面,建議鼓勵銀行創新抵押品種類,拓展知識產權等為抵押品。

責任編輯:楊喜亭
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